Всепогодный портфель или Вечный?

​​— Всепогодный портфель или Вечный?
— Стабильный… 

Скажем сразу: в реальности стабильны оба портфеля, но по-разному. Коротко рассказываем, что за портфели и как их повторить самому.

✅ Вечный портфель

Состав: делим капитал на четыре равных актива — золото, долгосрочные облигации, акции и валюту. На каждый актив по 25%.

Главная задача портфеля — выжить в любой экономической обстановке. Портфель хорошо подстраивается под каждый цикл: пока одни активы падают, другие тянут портфель вверх, и так по кругу — вечная защита капитала.

Особенности: невысокая прибыль, стабильность и защита. Подойдет для новичков и занятых инвесторов. В Тинькофф Инвестициях можно найти специальный биржевой фонд, повторяющий стратегию Вечного портфеля, — Тинькофф Вечный портфель RUB, $TRUR.
В кризисные периоды биржевой фонд может обгонять индекс Мосбиржи. Например, с начала 2022 года доходность Вечного портфеля составляет 17,2%, а индекс Мосбиржи пока не выкарабкался из отрицательной зоны.

✅ Всепогодный портфель

Состав: портфель делится на пять неравных долей: 30% — акции, 40% — долгосрочные облигации, 15% — среднесрочные облигации, 7,5% — золото, 7,5% — другие сырьевые товары.

Главная задача портфеля: активы должны по-разному реагировать на экономические циклы и иметь слабую или обратную зависимость друг от друга.

Особенности: хорошо справятся в кризисных ситуациях и подойдут инвестору с умеренным и консервативным риск-профилем.